Muestra: BankIT_P10

P10
¡Buenos días a todos!
Yo soy una asesora financiera del Banco Apulia (-). Mi trabajo consiste en asesorar los clientes en la elección de los productos bancarios para invertir sus ahorros.
El banco Apulia es uno de los cuatro principales bancos de la Puglia. Nació el 24 de marzo 1924 en Torremaggiore con el nombre de Banco de Torremaggiore y de la Daunia.
En el 1996, el banco creció tras la adquisición del banco Agrícola del Salento y cambió su nombre por el de Banco Apulia. El 14 de enero 2009 se llegó a un acuerdo con el Banco Veneto para conseguir una fusión entre el banco Meridiana y el Banco Apulia y el Banco Apulia pasó a formar parte de Veneto Banco, uno de los doce primeros grupos bancarios italianos, por cantidad de capital gestionado.
Hoy el Banco Apulia tiene una red de 105 sucursales y está controlado por la familia Chirò. En este contexto, me gustaría proponer el Banco ofrece una gran variedad de productos y servicios y en este contexto me gustaría proponer como innovador, se trata del Fondo Arca cupón bono 2017 Alto Potencial IV. Es un fondo de bonos a vencimiento descendente, dirigido a aquellas personas que buscan un rendimiento con sus ahorros. El fondo es adecuado para inversores con capitales grandes y pequeños, ya que la cantidad mínima requerida es de sólo 100 euros. Este fondo está gestionado por Arca, que es una de las sociedades de gestión del ahorro. Para este fondo se recomienda un plazo mínimo de cinco años, por lo que puede no ser adecuado para aquellos que prevean de retirar su dinero dentro de los cinco años siguientes al inicio del fondo.
El fondo consta de treinta y tres bonos y invierte, principalmente, en los siguientes instrumentos financieros:
• Bonos gubernamentales emitidos por países de la zona euro;
• Bonos corporativos y valores respaldados por activos, con alta calidad crediticia;
• Bonos de emisores soberanos de los países emergentes.
Además, el fondo invierte en derivados “over the counter” pero excluye la inversión en acciones.
Respecto a los costes relativos a este fondo, no hay comisiones por suscripción, pero existe una comisión por colocación del 3,5%. Además, hay una comisión por gestión del 0,3%, una comisión por incentivos del 20% y una comisión de salida descendente del 3,50%.
El fondo está formado con numerosos bonos, y por esta razón tiene una amplia diversificación y un menor riesgo. El fondo no hay un punto de referencia y tiene un perfil de riesgo medio – bajo. El indicador del nivel de riesgo rendimiento pone al fondo en la categoría tres, en una escala de uno a siete. El indicador de riesgo se calcula en base a la volatilidad histórica anual; sin embargo, los datos históricos no pueden ser un indicador fiable para el perfil del riesgo futuro del fondo y por esta razón el nivel del riesgo/rendimiento puede variar en el tiempo. El fondo es reciente y por esta razón los datos relativos al rendimiento pasado no están disponibles, pero en su primer año el rendimiento fue positivo en término de género el rendimiento creció lentamente hasta alcanzar un valor poco más grande el 5% y perdió un por ciento en el mes de abril en el mes de junio y julio tuvo una tendencia irregular caracterizada por altos y bajos, fluctuando entre el 4,8% y el 5%. Desde agosto, el rendimiento del fondo siguió creciendo hasta alcanzar un valor del 5,4%. ¿Por qué elegir el Banco Apulia? El banco Apulia esta cerca de sus clientes haciendo uso de asesores financieros expertos. El banco se dirige sobre todo a las empresas, a las instituciones y las familias, siguiendo el objetivo compartido por todos los bancos del grupo, o sea, el ser líderes en sus territorios ofreciendo, con ética y responsabilidad, servicios de calidad a los clientes y beneficios a los socios y empleados.
Para más informaciones, mis contactos son: (-)
o el número gratuito 800/373797.
Muchas gracias por su atención y me pongo a vuestra disposición para posibles preguntas.
¿Hay preguntas?
Usted habló de un mínimo de 100 euros de inversión ¿Hay un máximo?
No no hay un máximo.
¿Y las comisiones entonces no tienen ninguna relación con la cantidad invertida?
Sobre todo la comisión de gestión de colocamiento porque la comisión de gestión es relativa a la tendencia.
Muchas gracias (-).